单位净值和累计净值是什么关系？货币基金中七日年化收益率是什么意思？

一、单位净值和累计净值是什么关系？货币基金中七日年化收益率是什么意思？

累计净值就是从基金成立开始，如果不分红，1元钱的基金就是现在的累计净值的金额。如：累计净值3.20元，就是说当初1元钱买的基金如果不分红现在能值3.2元。

单位净值就是基金分红后，现在还值多少钱。如：上面的基金单位净值是2.80元，就说明它已经分红了0.4元（3.2-2.8），现在能卖2.8元。

7日年化收益：就是把货币基金7天内挣到的钱，按照比例换算成365天的收益，算出来的收益除以投入的资金。

二、基金赎回按哪一日净值计算

基金购买和赎回均采取“未知价”的原则:

1.交易日15:00前购买/赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询；

2.交易日15:00后购买/赎回，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。

三、基金里赎回时有一个指定日期执行是什么意思？它和顺延赎回区别在哪？

1、指定赎回就是可以预订哪一天赎回，到时会自动赎回。

指定赎回日期需在180天以内，如遇非工作日或基金停止，则自动顺延至最近开放日。

2、顺延赎回就是赎回时因某种原因不能按时执行，需要延期。

通常情况下，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。

四、为什么证券账号跟基金官网买同一个分级基金母基金价格不一样?

1、证券账号跟基金官网买同一个分级基金母基金价格不一样原因主要是申购费率的不一样。证券公司的申购费率一般是1.5%，而对于基金公司的申购费率就是0.6%，所以相对的价格也就不同。

2、开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额（含费用）乘以适用的费率计算申购费用，并从申购款中扣除。这就是（1）式的计算方法。但是，如后面所述，这种计算方法，将导致收取极其不合理的费用（参见（4）式及其解释）。因此，经证监会批准，申购费用改为按（5）式进行计算。这样，就合理了。这样，对一笔申购金额实际可以买到的基金份额可按（3）式计算获得。

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