一、基金财产保管和基金托管的区别是？
基金财产保管与基金托管的区别：
1、本质不同
基金托管人与基金管理人签订托管协议，并按照协议规定履行职责，同时收取一定的报酬。在托管协议下，基金管理人负责运作和管理基金，同时支付给基金托管人一定的报酬。
2、主体不同
基金管理通常是基金公司和证券公司，例如天弘基金、广发基金、泰康资产、东兴证券等。基金托管则通常是商业银行，例如中国银行、工商银行、农业银行、交通银行等。
3、职责不同
基金托管是:托管人主要负责执行基金管理人的投资指令，并对基金管理人的投资运作进行监督管理。同时审核基金资产、保存基金会记账册和记录、出具基金业绩报告等。基金管理人则是负责基金资产的投资管理,提供基金理财服务，计算和公告基金资产和单位净值，并向基金持有人支付基金投资收益。
二、基金资产是什么？
基金财产就是基金所拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等资产）按照公允价格计算的资产总和。 基金财产是基金投资人投资而形成的财产，这是证券投资基金法律关系的标的，基金投资人因投资基金而享有相应的基金份额，基金投资人或基金份额的持有人依据基金份额对基金财产享有相应的权利和承担相应的义务。
三、对基金资产总值的计算？
基金资产总值是指一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。基金资产总值指基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。对基金资产总值的计算,一般遵循以下原则:
1、已上市的股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的,按照最近一个交易日收市价计算；
2、未上市的股票以其成本价计算；
3、未上市债券及未到期定期存款,以本金加计至估值日为目的应计利息额计算；
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。
四、什么是基金的净资产？
基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为： 单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数 其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。 基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。 封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。
五、基金属于什么资产？
基金资产总值是指一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。
基金资产总值指基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。
对基金资产总值的计算,一般遵循以下原则:
1、已上市的股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的,按照最近一个交易日收市价计算；
2、未上市的股票以其成本价计算；
3、未上市债券及未到期定期存款,以本金加计至估值日为目的应计利息额计算；
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。
六、在微信查到的基金总资产是包括银行购买基金的资产吗？
是的！如果你是在基金公司的公众号查的话，一般显示的是你购买该公司的所有基金，包括用在不同的银行购买的
七、基金资产的估值与净资产值如何计算？
基金资产的估值，是根据基金所持资产在估值日的市场公允价值计算出来的。
基金净资产是基金总资产减去基金的负债得出的，是基金份额持有人享有的权益。
八、出售基金份额所得价款由谁保管？
出售基金份额所得价款由第三方保管，一般第二天到自己账户，节假日顺延。
九、广发基金持有资产如何取？
可到原代销网点柜台或网上银行，查询基金对帐单的基金盈亏，获取盈利后即可赎回。
十、基金资产总额包括哪些呢？
基金资产总额包括基金拥有的上市股票、认股权证、公债、公司债券、金融债券等债，短期票据等。基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容:
1、基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
2、基金拥有的公债、公司债券、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准;未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为难。
3、基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为难。
4、现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
5、有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的推备金。
6、已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。