支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法？

一、支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法？

对涉嫌违反规定的金钱可以进行冻结，在查明原因后返还或者收回。

二、支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法，是多久实行的？

《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

中文名 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 文 件 令〔2010〕第2 号发布 最 终 制定本办法 内 容 客户身份识别措施 发文单位 人民银行

三、什么是承担反洗钱风险管理的特征？

一是熟练使用网上银行和现金业务。目前我国金融服务日益便利，各种金融产品层出不穷，这些都可能被洗钱分子用作洗钱工具。有些犯罪分子办理了大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，其熟练程度令人瞠目。甚至有银行工作人员，利用工作之便研究反洗钱法律制度，通过一系列操作逃避反洗钱监管，具有很强的反侦查意识。

其次，通过各种投资进行洗钱。其最大特点是可以“边洗钱边赚钱”。近年我国各种投资领域比较热，投资产品也很多，房产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。一些犯罪分子投资了大量房产、基金、分红型保险，甚至专门成立多家投资公司，将诈骗来的资金用于投资房地产、证券、加油站、矿山、水电站等各种领域。

第三，跨境洗钱。这是国际反洗钱打击重点，在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外。

第四是通过亲属洗钱。这是一种比较隐蔽也比较常见的洗钱手法。有人帮助在境外的亲属洗钱；也有丈夫受贿、妻子洗钱的案例，体现了家庭腐败的典型模式。

四、融资的十大特征？

1.融资主体的排他性

项目融资主要依赖项目自身未来现金流量及形成的资产，而不是依赖项目的投资者或发起人的资信及项目自身以外的资产来安排融资。融资主体的排他性决定了债权人关注的是项目未来现金流量中可用于还款的有多少，其融资额度、成本结构等都与项目未来现金流量和资产价值密切相关。

2.追索权的有限性

传统融资方式，如贷款，债权人在关注项目投资前景的同时，更关注项目借款人的资信及现实资产，追索权具有完全性；而项目融资方式如前所述，是就项目论项目，债权人除和签约方另有特别约定外，不能追索项目自身以外的任何形式的资产，也就是说项目融资完全依赖项目未来的经济强度。

3.项目风险的分散性

因融资主体的排他性、追索权的有限性，决定着作为项目签约各方对各种风险因素和收益的充分论证。确定各方参与者所能承受的最大风险及合作的可能性，利用一切优势条件，设计出最有利的融资方案。

4.项目信用的多样性

将多样化的信用支持分配到项目未来的各个风险点，从而规避和化解不确定项目风险。如要求项目“产品”的购买者签订长期购买合同（协议），原材料供应商以合理的价格供货等，以确保强有力的信用支持。

5.项目融资程序的复杂性

项目融资数额大、时限长、涉及面广，涵盖融资方案的总体设计及运作的各个环节，需要的法律性文件也多，其融资程序比传统融资复杂。且前期费用占融资总额的比例与项目规模成反比，其融资利息也高于公司贷款。

五、融资租赁合同特征

融资租赁合同特征是指当事人双方在融资租赁交易中约定的主要条款和条件。这些特征对于确定各方的权利和义务以及交易的具体安排至关重要。在融资租赁合同中，存在着一些重要的特征，本文将对其中几项关键特征进行介绍和分析。

1. 合同主体

融资租赁合同的主体一般包括融资租赁公司作为出租人和承租人，也可以包括供应商等其他相关方。合同应明确各方的名称、住所、联系方式等基本信息，并在合同附表中详细列明相关设备或资产的情况。

2. 租赁标的

融资租赁合同中的租赁标的是指租赁对象，即被租赁的设备、机械或其他资产。合同应明确标的物的规格、型号、数量、质量等详细信息，以确保租赁标的的准确性和交付的完整性。

3. 租金支付

租金支付是融资租赁合同的核心内容之一。合同应明确租金的计算方法、支付方式、支付期限以及是否存在逾期付款的罚则等。租金的支付方式一般有按月支付、按季支付或按年支付等多种方式，双方应在合同中明确约定。

4. 使用期限

使用期限是融资租赁合同中规定的承租方使用租赁标的的时间段。合同应明确使用期限的起始日期和终止日期，双方也可以约定续租、买断或解除合同的条件和方式。

5. 违约责任

违约责任是融资租赁合同中的重要条款之一，用于规定在合同履行过程中，任何一方发生违约行为所应承担的责任和后果。合同应明确违约责任的范围、赔偿金额、解除合同的条件等，以保障合同的有效履行和各方的权益。

6. 保险责任

在融资租赁合同中，保险责任是指由哪一方承担租赁标的的保险责任和相关费用。一般情况下，出租人要求承租方购买保险并将出租人列为第一受益人，以确保租赁标的在租赁期间的安全性和保值性。

7. 终止条件

融资租赁合同的终止条件主要分为提前终止和到期终止两种情况。合同应明确约定终止条件，如承租方的违约行为、租赁期满、租赁标的发生重大损坏等情况下的终止方式和程序。

8. 争议解决

在融资租赁合同中，争议解决是关键的法律条款之一。合同应明确选择适用的法律和管辖法院，以及争议解决的方式，如通过仲裁或诉讼解决。这样可以避免在合同纠纷上产生不必要的法律纠纷。

结论

融资租赁合同作为一种重要的商业合同，对于参与融资租赁交易的各方具有重要的法律效力。在签订融资租赁合同时，各方应该仔细审查合同的各项特征，确保合同的有效性和合法性。

六、什么是财政融资，简述财政融资的基本特征？

财政投融资的涵义：政府为实现一定的产业政策和财政政策目标通过国家信用方式把各种闲散资金（特别是民间的闲散资金）集中起来，统一由财政部门掌握管理，根据经济和社会发展计划，在不以盈利为直接目的的前提下，采用直接或间接贷款方式，支持企业或事业单位发展生产和事业的一种资金活动。

财政投融资具有以下基本特征：

1.财政投融资的目的性很强，投资范围要严格的限制；

2.财政投融资资金的使用，具有鲜明的公共性，追求的是社会效益的最大化；

3.财政投融资的资金来源具有多样性的特点。

七、微信钱包弹出支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法，是什么意思啊？

这个应该你是没有填写身份证正反面，你填写了以后就不会有这种提示了

八、恐怖59鸽眼睛特征？

结论：恐怖电影《59鸽》中的鸽眼睛特征是大而突出的黑色瞳孔和青灰色的眼球，呈现出惊恐和呆滞的表情。

解释原因：鸽眼睛特征的设计是为了增加角色的恐怖感和令人不安的效果。黑色瞳孔和灰色眼球增加了角色的晦暗感，让整个画面显得更加阴森和恐怖。与此同时，惊恐和呆滞的表情让观众感到角色处于一种绝境，并给人留下深刻的印象。

内容延伸：鸽眼睛特征是恐怖电影中常见的设计手法之一。通过利用视觉和情感效果的双重力量，这种设计可以增加影片的恐怖氛围和氛围。此外，也有很多其他的视觉元素，如暗淡的画面、奇怪的立体造型、恶魔般的妆容和其他视觉细节等，这些都是恐怖电影所需要的设计元素。

具体步骤：要设计出令人印象深刻的鸽眼睛特征，需要注意以下几个步骤：

1. 确定角色的形象和特点。根据角色的性格和角色设定，设计出与角色相符的鸽眼睛特征。

2. 使用适当的颜色和质地。要根据整个影片的氛围和主题，选择适当的颜色和质地，以达到最佳的效果。

3. 突出特点。要保证鸽眼睛特征在整个画面中显得非常突出，并且能够引起观众的注意。可以通过镜头变焦和特定的摄影技巧来突出特点。

4. 完善细节。要注意细节的处理，例如光线的处理、遮挡和其他细节，以确保整个画面的效果符合预期。

九、融资租赁合同的法律特征

融资租赁合同的法律特征

融资租赁合同是一种常见的商业合同，它在业务融资方面发挥着重要的作用。这种合同是指出租人将某种资产出租给承租人，同时承租人按照约定支付租金的一种合同。融资租赁合同的法律特征一直备受关注，下面我们将对其进行详细剖析。

1. 融资性质

融资租赁合同在本质上是一种融资手段，为承租人提供了通过租赁获取资产并支付租金的方式。融资租赁合同的一方通常是专业的融资租赁公司，而另一方是需要资金或特定设备的企业或个人。

融资租赁合同的融资性质体现在以下几个方面：

• 资产租赁：承租人以租赁资产来融资，无需进行传统的抵押或贷款操作。
• 租赁期限：租赁期限有限，通常与承租人经营或使用资产的时间相对应。
• 租金支付方式：承租人通过支付租金来偿还融资租赁款项，可以根据实际情况选择不同的支付方式。
• 购买选择权：融资租赁合同通常会包含购买租赁资产的选择权，承租人在租赁期满后可以选择购买资产。

2. 法律约束

作为一种商业合同，融资租赁合同也受到法律的约束和保护。在签订和履行过程中，涉及的各方应当遵守相关法律法规的规定，确保合同权益的平等和合法。

融资租赁合同的法律约束主要包括以下方面：

• 合同法律关系：融资租赁合同是具有法律约束力的合同，合同双方应当遵守合同约定的义务和权利。
• 债权债务关系：融资租赁合同涉及的租赁款项属于债权债务关系，需要依法履行还款义务。
• 财产权益：租赁资产的所有权属于出租人，承租人在租赁期间享有使用权，但无权处分。
• 维修保养责任：根据合同约定，租赁期间的维修保养责任由承租人承担或由出租人提供。
• 违约责任：合同一方不按约定履行义务时，应当承担相应的违约责任，包括赔偿损失等。

3. 其他法律特征

除了上述融资性质和法律约束特征外，融资租赁合同还具有以下几个法律特征：

• 灵活性：融资租赁合同具有一定的灵活性，双方可以根据实际情况协商约定合同条款。
• 可塑性：融资租赁合同的条款可以根据不同的资产和融资需求进行调整，以满足不同业务模式的需求。
• 专业性：融资租赁合同通常由专业的融资租赁公司提供，并且涉及的法律条款较为复杂，需要专门的法律服务。

总结

融资租赁合同作为一种常见的商业合同，具有明确的融资性质和法律约束。它为企业或个人提供了一种融资和获取资产的方式，同时也受到法律的保护。了解和掌握融资租赁合同的法律特征，有助于双方明确自己的权利和义务，确保合同的顺利履行。

十、什么是反恐怖融资管理？

一、是主动配合金融机构完成客户身份识别，包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等；

二、是积极培养自我风险防范意识，不出租、出借账户、U盾，不用自己的账户替他人提现，防止他人盗用身份从事非法活动；

三、是对于所发现的涉恐融资行为勇于举报，及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道，维护社会正义。

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